Descripción
El asesor de jubilación n.º 1 de Estados Unidos ofrece estrategias de inversión probadas y verdaderas para antes y después de la jubilación. Orientación sólida del creador de RetirementWatch.com y autor de Where's My Money?: Secrets to Getting the Most Out of Your Social Security. Es probable que la década de 2020 se encuentre entre los peores momentos para acercarse a la jubilación o estar en los primeros años de la jubilación. El libro explica primero las fuerzas que se están uniendo para dificultar la creación y el mantenimiento de la seguridad financiera y la independencia en la jubilación.
La parte central de la generación Baby Boomer aumentará la presión sobre todos los aspectos de la jubilación. Los primeros boomers comenzaron a cumplir los 65 años en 2011. Desde entonces, alrededor de 10.000 boomers por día han cumplido los 65. Pero la sección central de los boomers es más grande que los primeros boomers. A partir de 2024, se estima que 12.000 baby boomers cumplirán 65 años cada día. Las bases de la jubilación, la Seguridad Social y Medicare, ya están bajo estrés. El rápido aumento en el número de boomers que se inscriben en estos sistemas aumentará la presión. Además, los altos rendimientos de las acciones y otras inversiones desde 2009 (y especialmente desde 2017) hacen probable que los rendimientos de las inversiones estén por debajo de sus promedios a largo plazo durante la mayor parte de la década de 2020. Además, las tasas de interés de las inversiones tradicionales para ingresos de jubilación, como los certificados de depósito, los bonos del gobierno a corto plazo y los fondos del mercado monetario, son las más bajas que han estado en la historia de EE. UU. y es probable que permanezcan por debajo de sus promedios históricos. Además, es probable que los impuestos impuestos por todos los niveles de gobierno aumenten durante la década de 2020. Un mito de larga data es que la carga fiscal de una persona disminuirá en la jubilación. Eso no ha sido cierto desde hace algún tiempo, y en la década de 2020 es probable que los jubilados enfrenten una serie de aumentos de impuestos. Durante mucho tiempo, muchos jubilados dejaron mucho dinero sobre la mesa al tomar decisiones menos que óptimas sobre el Seguro Social, Medicare, las IRA, las transferencias de 401(k), la atención a largo plazo y otros problemas clave de la jubilación. Por ejemplo, un estudio reciente realizado para United Income concluyó que solo el cuatro por ciento de los beneficiarios del Seguro Social tomaron la decisión óptima sobre cuándo solicitar los beneficios de jubilación. En su mayor parte, los errores de los boomers fueron rescatados por los altos rendimientos del mercado de valores y la baja inflación. Es poco probable que los jubilados de la década de 2020 sean tan afortunados.
Los boomers con mayor número deben tomar las decisiones correctas sobre todos los aspectos de sus finanzas de jubilación. Este libro cubrirá cada uno de los problemas clave de planificación de la jubilación que se enfrentan en los cinco años previos a la jubilación y los primeros cinco años de la jubilación y guiará a los lectores para que tomen las decisiones correctas para ellos.
Autor: Bob Carlson
Editorial: Regnery Capital
Publicado: 01/03/2023
Páginas: 256
Tipo de encuadernación: Tapa blanda
Peso: 0.75 lbs
Tamaño: 8.60h x 6.20w x 1.20d
ISBN13: 9781684513338
ISBN10: 1684513332
Categorías BISAC:
- Negocios y Economía | Finanzas personales | Planificación de la jubilación
- Negocios y Economía | Condiciones económicas
La parte central de la generación Baby Boomer aumentará la presión sobre todos los aspectos de la jubilación. Los primeros boomers comenzaron a cumplir los 65 años en 2011. Desde entonces, alrededor de 10.000 boomers por día han cumplido los 65. Pero la sección central de los boomers es más grande que los primeros boomers. A partir de 2024, se estima que 12.000 baby boomers cumplirán 65 años cada día. Las bases de la jubilación, la Seguridad Social y Medicare, ya están bajo estrés. El rápido aumento en el número de boomers que se inscriben en estos sistemas aumentará la presión. Además, los altos rendimientos de las acciones y otras inversiones desde 2009 (y especialmente desde 2017) hacen probable que los rendimientos de las inversiones estén por debajo de sus promedios a largo plazo durante la mayor parte de la década de 2020. Además, las tasas de interés de las inversiones tradicionales para ingresos de jubilación, como los certificados de depósito, los bonos del gobierno a corto plazo y los fondos del mercado monetario, son las más bajas que han estado en la historia de EE. UU. y es probable que permanezcan por debajo de sus promedios históricos. Además, es probable que los impuestos impuestos por todos los niveles de gobierno aumenten durante la década de 2020. Un mito de larga data es que la carga fiscal de una persona disminuirá en la jubilación. Eso no ha sido cierto desde hace algún tiempo, y en la década de 2020 es probable que los jubilados enfrenten una serie de aumentos de impuestos. Durante mucho tiempo, muchos jubilados dejaron mucho dinero sobre la mesa al tomar decisiones menos que óptimas sobre el Seguro Social, Medicare, las IRA, las transferencias de 401(k), la atención a largo plazo y otros problemas clave de la jubilación. Por ejemplo, un estudio reciente realizado para United Income concluyó que solo el cuatro por ciento de los beneficiarios del Seguro Social tomaron la decisión óptima sobre cuándo solicitar los beneficios de jubilación. En su mayor parte, los errores de los boomers fueron rescatados por los altos rendimientos del mercado de valores y la baja inflación. Es poco probable que los jubilados de la década de 2020 sean tan afortunados.
Los boomers con mayor número deben tomar las decisiones correctas sobre todos los aspectos de sus finanzas de jubilación. Este libro cubrirá cada uno de los problemas clave de planificación de la jubilación que se enfrentan en los cinco años previos a la jubilación y los primeros cinco años de la jubilación y guiará a los lectores para que tomen las decisiones correctas para ellos.
Autor: Bob Carlson
Editorial: Regnery Capital
Publicado: 01/03/2023
Páginas: 256
Tipo de encuadernación: Tapa blanda
Peso: 0.75 lbs
Tamaño: 8.60h x 6.20w x 1.20d
ISBN13: 9781684513338
ISBN10: 1684513332
Categorías BISAC:
- Negocios y Economía | Finanzas personales | Planificación de la jubilación
- Negocios y Economía | Condiciones económicas
Sobre el autor
Bob Carlson es el editor del boletín mensual y el sitio web, Retirement Watch. Ha sido miembro de la Junta Directiva del Sistema de Jubilación de Empleados del Condado de Fairfax desde 1992 y presidente desde 1995. Su último libro es Where's My Money: Secrets to Getting the Most out of Your Social Security.