Entendiendo los contratos de seguro de vida especialmente diseñados (SDLIC): Pensando de manera diferente sobre la flexibilidad, el acceso y el control de su dinero

Los hábitos son la clave del éxito financiero. No importa cuánto dinero ganes, ahorres, heredes o recibas si no tienes los simples hábitos de ahorrar primero y gastar menos dinero del que tienes disponible. De lo contrario, tu situación financiera podría estar en peligro. Las estrategias de utilización rara vez son un tema sobre el que los profesionales financieros educan a sus clientes al discutir su situación financiera. Nuestra industria generalmente se centra en conversaciones sobre inversiones y la mayoría de los vehículos financieros que existen hoy en día en el mercado giran en torno a una mentalidad de riesgo/rendimiento. La idea es que, para lograr mayores rendimientos, un inversor debe estar preparado para asumir más riesgo en su panorama financiero. Nuestro enfoque con las estrategias de utilización se centra en cuatro preguntas principales relacionadas con la conciencia del flujo de caja de un cliente: - ¿Cuál es el propósito de su dinero? ¿Invertir o gastar? - ¿Cuál es el horizonte temporal para cada propósito? ¿A largo plazo o a corto plazo? - ¿Existen riesgos específicos que le gustaría minimizar durante ese período de tiempo? - ¿Dónde guarda actualmente sus ahorros? Obtener respuestas a estas preguntas permite al profesional financiero actuar como defensor de los mejores intereses de sus clientes. En última instancia, nuestro objetivo es enseñar a nuestros clientes a simplemente descubrir qué dólares están bajo su control y qué dólares están fuera de su control. Luego, elaborar estrategias para que más dinero fluya bajo su control. El resultado final será más dinero para que usted conserve y utilice durante su vida y más dinero para las generaciones futuras. A través de una extensa investigación y una amplia base de conocimientos sobre diferentes instituciones financieras, creemos que existen tipos específicos de compañías de seguros de vida que ofrecen tipos específicos de contratos de seguro de vida con ciertas características beneficiosas para un ahorrador conservador. Un profesional financiero altamente capacitado puede utilizar estos contratos para ofrecer a un ahorrador conservador una tremenda alternativa a los métodos bancarios tradicionales. Por favor, comprenda que no estamos creando un banco real para nuestros clientes ni comunicando que las compañías de seguros de vida son lo mismo que un banco. Más bien, estamos intentando diseñar un vehículo financiero que pueda imitar ciertas funciones bancarias en la economía personal/empresarial de una persona, como financiar compras de gran valor y controlar dónde se almacena su flujo de efectivo.

Autor: John E. Moriarty
Editorial: Createspace Independent Publishing Platform
Publicado: 12/05/2015
Páginas: 124
Tipo de encuadernación: Tapa blanda
Peso: 0.92lbs
Tamaño: 11.00h x 8.50w x 0.32d
ISBN13: 9781519692344
ISBN10: 151969234X
Categorías BISAC:
- Negocios y Economía | Finanzas personales | Presupuesto

Acerca del autor
John E. Moriarty ha sido un empresario en la industria de servicios financieros desde 1995. John es el fundador y presidente de e3 ConsultantsGROUP, un holding que está compuesto por tres negocios separados y distintos: e3 Wealth, e3 Tax y e3 Marketing. Para obtener más detalles sobre cada negocio, visite el perfil de LinkedIn de John en https: //www.linkedin.com/pub/john-moriarty-chfc/1/92/ab9. John es un representante de asesor de inversiones en el Estado de Missouri y es un Asesor Financiero Colegiado (ChFC) designado. Posee varios exámenes de la industria de valores, incluyendo los registros de las Series 7, 22, 24, 63 y 65. Además, John es un Gerente de Oficina de Supervisión Jurisdiccional (OSJ) y un asesor de seguros de vida con licencia en numerosos estados. John se graduó summa cum laude como el mejor estudiante de finanzas en la Universidad de Saint Louis con una Licenciatura en Ciencias de la Administración de Empresas en Finanzas (Clase del 96) mientras también lanzaba para el equipo de béisbol de SLU y fue nombrado Atleta Estudiante Senior Masculino de la escuela. John también asistió a St. Louis University High School (Clase del 92), una institución jesuita solo para hombres centrada en enseñar a cada estudiante cómo ser un hombre para los demás. Es miembro de varias organizaciones de servicios financieros, incluida la Financial Planning Association (FPA), la National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) y la Society of Financial Services Professionals. John también es miembro de la Entrepreneur Organization (EO) - Capítulo de St. Louis, que reúne a empresarios locales para mejorar sus modelos de negocio. Educar al público es esencial en la economía actual, por lo que John presenta un programa de radio semanal llamado "Maximice su dinero" que se puede escuchar todos los sábados de 2:00 a 3:00 p.m. en KFTK 97.1 FM en St. Louis, MO. Nacido y criado en St. Louis, John reside actualmente en Webster Groves, MO con su familia. Crecer en el paraíso del béisbol ha hecho que toda la familia sea una gran fanática de los St. Louis Cardinals y, en su tiempo libre, John es un ávido golfista, así como un entusiasta del vino y los puros. Si desea ponerse en contacto con John directamente, puede hacerlo de la siguiente manera: e3 ConsultantsGROUP 10825 Watson Road, Suite 100 Sunset Hills, MO 63127 Oficina: 314.822.4440 y Correo electrónico: jmoriarty@e3wealth.com www.e3wealth.com

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